逮捕

東京の「キャッシュバックス」というところです
2011年8月高金利融資を出資法に違反して行ったとしてヤミ金として認定され経営者が逮捕されました。 「出資法違反での逮捕は全国初」となっていますがそれはなぜなのでしょうか？ 10年ぐらい前からあるこのビジネスですが、どうしてここまで野放しになっていたのでしょうか？ それはこれを取り締まる法律がしっかりとあるとは言えない状態になっていることが一つの原因と言われています。 実質、改正貸金業法により年収の３分の１までしか借りれなくなり、困っている人は以前よりも比較して増加しているのが現状です。 銀行や消費者金融の審査に落ちてしまいお金を借りる場所が無くなってしまっているのです。

これだけクレジットカード現金の会社がたくさんある中、このキャッシュバックスが逮捕された理由は利用者が納得できない事が多かったのです。 そうなると、当然クレームが業者だけでなく警察やカード会社にも行くようになります。 それは優良店からみれば非常に迷惑な話で、またこのシステムを活用しているお客様にとっても困る話になります。 現状、東京では各地に実店舗を経営しているところを見かけますし、それ以降このようなニュースが流れていない事も上記した法律の問題に関係してきます。

今のところ安心して優良店と呼ばれるような業者では問題はあまり多く起こっていないと言われています。 それは、消費者の方もお金に困っているからです。 「もし、クレジットカード現金がなかったら闇金融に行ってしまった」という方も多く存在しています。 無職の方や専業主婦、アルバイトやパートの方が銀行での融資を断られてしまった場合の行く先がない事を国は理解しているかどうかは疑問です。

取引の仕組みは右図のようになっております。 お客様が心配される点は「振り込まれなかったらどうしよう」という不安だと思います。 しかし、クレジットカード現金の業者が振り込まないということをするとカード決済業者から売掛金の入金がストップして資金繰りに困ったり、警察からの捜査が入り逮捕に至ったりします。 「振り込まない」ということをすることで多大なリスクを伴うので、そういう詐欺はありえないことになります。 ただ気を付ける点は、「クレジットカード現金をする気もないのに個人情報だけ引きだす」という行為です。 この個人情報を転売目的でやる場合があるので、きちんと取引の実態のある会社を選ぶように注意が必要です。